VALÈNCIA. El asesoramiento financiero independiente se prepara para ganar peso en España y el sur de Europa, impulsado por los cambios regulatorios y la creciente demanda de modelos más transparentes de inversión. En este contexto, Wio Capital, fintech valenciana que busca potenciar al asesor financiero con inteligencia artificial y servicios regulados, nace con el objetivo de posicionarse como infraestructura clave en esta transformación y darle a este perfil profesional una plataforma que agilice y amplíe los servicios que puede prestar. Detrás del proyecto están Gonzalo de la Peña, cofundador de Openfinance, y al directivo David Verdú.

Esta plataforma de gestión patrimonial permite centralizar en un único entorno la agregación, análisis y ejecución de inversiones de sus clientes, incluso cuando los activos están distribuidos en distintas entidades. Además, la compañía combina tecnología e inteligencia artificial para automatizar tareas administrativas, mejorar la toma de decisiones y ofrecer una visión global del patrimonio, incluyendo tanto activos líquidos como inversiones alternativas. 

El proyecto, que comenzó a gestarse hace aproximadamente un año, acaba de recibir la autorización de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) como agencia de valores, un hito que le permite ofrecer servicios regulados de ejecución, custodia y gestión de carteras. Este posicionamiento sitúa a Wio no solo como proveedor tecnológico, sino también como un actor directo dentro de la cadena de valor del asesoramiento financiero.

"Queremos ofrecer una plataforma desde la que el asesor pueda gestionar todo el patrimonio de sus clientes en un único sitio, independientemente de dónde estén los activos", explica De la Peña, quien cuenta con el exit de Openfinance a sus espaldas tras la adquisición por parte de Inversis y más tarde de BME. "Nuestro objetivo es unificar la información y la ejecución para simplificar al máximo su trabajo".

Con oficinas en Valencia, donde se concentra el equipo de desarrollo, y Madrid, desde donde se lidera la estrategia comercial, la compañía ha construido una plataforma multicustodio que permite trabajar con distintas entidades financieras de forma simultánea. En la actualidad, cuenta con acuerdos con 18 entidades financieras, tanto nacionales como internacionales, lo que le permite ofrecer capacidades de agregación y ejecución desde un único entorno.

IA para reducir el tiempo en tareas administrativas

Uno de los ejes diferenciales de la plataforma es la integración de inteligencia artificial para optimizar el trabajo del asesor. Según explica De la Peña, una parte significativa del tiempo de estos profesionales se destina a tareas administrativas, como la recopilación de información o la elaboración de informes. "La inteligencia artificial permite reducir drásticamente ese tiempo", señala. "Un asesor puede dedicar hasta el 70% de su jornada a tareas administrativas. Si conseguimos automatizar eso, le estamos dando una capacidad mucho mayor para centrarse en lo que realmente aporta valor: el cliente".

Además, Wio ha desarrollado soluciones específicas para abordar segmentos tradicionalmente más complejos, como el de los activos alternativos donde incluye private equity o venture capital y en los que la información suele ser menos accesible y más dispersa. "Hemos creado un sistema que utiliza IA para leer y estructurar información no líquida, como informes o extractos", añade De la Peña. "Eso permite al asesor tener una visión completa del patrimonio, incluyendo inversiones que hasta ahora eran muy difíciles de integrar".

Un equipo de 15 personas y clientes de todos los tamaños

El equipo de Wio Capital está formado actualmente por 15 personas y la compañía cuenta ya con 14 clientes, entre los que se incluyen desde pequeñas firmas de asesoramiento hasta agencias de valores e incluso entidades bancarias. Según destacan sus fundadores, la evolución comercial ha sido más rápida de lo previsto inicialmente. "Pensábamos en un crecimiento más progresivo, empezando por clientes pequeños, pero desde el principio nos han llegado entidades de mayor tamaño", explica Verdú. "Esto también ha sido posible gracias a la experiencia acumulada del equipo y a las integraciones que ya tenemos desarrolladas".

El modelo responde a una tendencia ya consolidada en mercados anglosajones, donde el asesoramiento independiente canaliza la mayor parte del patrimonio financiero. En contraste, en España y otros países del entorno, este porcentaje sigue siendo reducido, con la banca tradicional concentrando la mayor parte de la relación con el cliente. "Creemos que esto va a cambiar en los próximos años, impulsado tanto por la regulación como por la propia demanda de los clientes", apunta Verdú. "Cada vez habrá más asesores que busquen trabajar de forma independiente y centrarse en el interés del cliente".

En Europa, sin embargo, el desarrollo de este modelo es todavía incipiente, especialmente en el sur del continente, donde el peso de la banca tradicional sigue siendo dominante. "En España y en el sur de Europa no llega al 5% del patrimonio asesorado a través de asesores financieros", señalan, frente al protagonismo de los grandes grupos bancarios. No obstante, apuntan a un cambio de tendencia impulsado por la regulación: "Creemos que eso va a cambiar". Por este motivo, han puesto su foco en España y el sur de Europa