Bankia tenía un riesgo de 10 millones de euros en cláusulas suelo al cierre de 2016

MADRID (EP). Bankia tenía abiertos 1.823 procedimientos judiciales por cláusulas suelo no transparentes a cierre de 2016 con un riesgo estimado de 10 millones de euros, causas en las que la entidad está presentando un ratio de éxito del 6%.

Según consta en el informe de cuentas anuales del banco remitidas a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), la entidad está pendiente de la resolución de un recurso de apelación ante la Audiencia Provincial de Madrid de la sentencia del Juzgado de lo Mercantil 11 de Madrid, que resolvía una demanda colectiva con 240 clientes adheridos. En concreto, la sentencia afectaba a las cláusulas suelo de Caja Segovia, Caja Insular de Ahorros de Canarias y Caja Rioja, todas ellas integradas en Bankia.

Aquella resolución jurídica declaraba nulas por falta de transparencia las cláusulas suelo fijadas en las condiciones generales de las hipotecas y condenaba a 40 bancos y cajas a eliminarlas de los contratos y a cesar en su utilización de forma no transparente. Además, les obligaba a devolver a los hipotecados las cantidades "indebidamente" abonadas desde el 9 de mayo de 2013 más los intereses.

A la espera de conocer la decisión de la Audiencia Provincial de Madrid, los bancos han recibido la sentencia del Tribunal de Justicia de la Unión Europea (TJUE) del 21 de diciembre de 2016 que establece la retroactividad total de las cláusulas suelo desde la firma de la hipoteca.

Como consecuencia de esta sentencia, el Gobierno aprobó un Real Decreto que establece un procedimiento extrajudicial para facilitar la devolución de las cantidades indebidamente cobradas a los hipotecados por contratos con cláusulas suelo no transparentes.

Bankia puso en marcha este mecanismo el pasado 3 de febrero con el que ya ha devuelto 52,7 millones a casi 10.000 personas afectadas por cláusulas suelo. De las personas afectadas, el 83,6% ha optado por el abono en efectivo y el 16,4% ha elegido amortizar su hipoteca.

Para cubrir esta contingencia, la entidad que preside José Ignacio Goirigolzarri tiene constituida provisiones que cubrirían "el quebranto probable que pudiera derivarse de la devolución de las cantidades indebidamente cargadas en aplicación de las cláusulas suelo declaradas nulas", cuyo importe máximo estimado asciende a 215 millones de euros. El banco dejó de incluir las cláusulas suelo en sus contratos hipotecarios desde septiembre de 2015.

Los tribunales dan la razón a los institucionales

Por otro lado, los tribunales han dado la razón hasta el momento a la mayoría de los inversores institucionales que demandaron por la salida a Bolsa de Bankia de julio de 2011, según consta en el informe de cuentas anuales de la entidad remitido a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

En concreto, Bankia recibió a cierre de 2016 la notificación de 44 sentencias planteadas por inversores institucionales por la Operación Pública de Suscripción de Acciones (OPS), de las que 11 habían sido planteadas por personas físicas y 33 por personas jurídicas.

De ellas, seis fueron favorables a la entidad en primera instancia, 30 desfavorables y 20 han sido recurridas en apelación. Además, diversas Audiencias Provinciales han dictados dos sentencias desfavorables referentes a personas físicas y otras seis relativas a personas jurídicas.

El banco que preside José Ignacio Goirigolzarri explica que a 31 de diciembre de 2016 existían un total de 7.776 procedimientos civiles derivados de la salida a Bolsa y compra de acciones posteriores, así como determinadas reclamaciones extrajudiciales.