José Luis Boix: «Preparación y formación continua son indispensables en la banca privada»

VALÈNCIA. Formar parte de una familia de empresarios llevó a Juan Luis Boix Falcó (València, 1979) a licenciarse en Administración y Dirección de Empresas (ADE) por la Universitat Politècnica de València. «Era la carrera que más se adecuaba para lo que quería hacer, porque desde pequeño he vivido la empresa en mi casa», explica a Plaza. Y no solo eso, sino que se fue formando con el MBA por el IE Business School, el Business Administration por la London South Bank University y la certificación EFA (European Financial Advisor) de EFPA. En este sentido, reconoce que hay que estar debidamente formado en «un sector muy cambiante, tanto por los vaivenes del mercado como por los cambios a nivel regulatorio y las novedades en el ámbito de productos. Es necesario seguir evolucionando, por lo que la preparación y la formación continua resultan indispensables». 

Desconecta esquiando, haciendo kitesurf y jugando al tenis, ¿no son un tanto eclécticos tus gustos deportivos? «Me gusta practicar diferentes deportes, es una buena forma de desconectar, despejarme del ritmo intenso del día a día y pasar tiempo con los amigos y la familia».

En 2007 comenzó en el sector financiero, tras picarle el gusanillo por los mercados. «Siempre he tenido curiosidad por la evolución de las empresas. El mercado cotizado te da esa oportunidad en tiempo real, y el no cotizado da la evolución al cabo de los años. Los private equity con los que trabajamos reflejan eso: cuando, transcurrido el tiempo, los clientes obtienen múltiplos de rentabilidad acordes a las evoluciones de las compañías», comenta.

De atl Capital a Creand

Empezó en la que hoy se llama atl Capital en el departamento de banca de empresas, luego en Banco Santander, donde siguió en dicha división para pasar a banca privada del banco rojo. Posteriormente, estuvo en Indosuez Wealth Management (Grupo Crédit Agricole), después en Degroof Petercam —adquirida en 2021 por Andbank— y, en marzo de 2022, aterrizó en Creand Wealth Management. Hablamos del otrora Banco Alcalá, que en los dos últimos ejercicios ha visto como su volumen de negocio crecía un 68% en la Comunitat Valenciana y Murcia, bajo la dirección de José Samper. Unos números ascendentes en un sector tremendamente competitivo en el Cap i Casal.

Pero, ¿qué le llevó a dar el sí quiero a Creand Wealth Management? «El proyecto. Me entusiasmó la capacidad que tienen para poder encontrar cualquier proyecto de economía real que el cliente necesite para invertir su patrimonio. Desde poder crear una estructura —tipo sociedad de capital riesgo— hasta la agilidad para desarrollar y presentar un proyecto al consejo, lo que nos permite acceder a patrimonios con diferentes necesidades». 

Asimismo, señala que «para ofrecer un servicio de multifamily office —donde el cliente deposita sus carteras financieras donde desee—, el estudio del patrimonio en su globalidad, englobando su porfolio financiero, sus posiciones en private equity y sus activos inmobiliarios, hace que podamos dar un servicio de 360 grados».

El financiero valenciano manifiesta que «la vocación de servicio al cliente que tiene el banco, el trato cercano y personalizado, la apuesta por la especialización y un equipo muy comprometido con apoyar y ganas son los factores que me hicieron tomar la decisión».

Camino de las dos décadas en la banca privada en la city valenciana explica lo mucho que ha cambiado el sector. «Cada vez más, las familias creen en las personas, para acompañarles en el mantenimiento y crecimiento del patrimonio, y no tanto en el banco. Hay una mayor profesionalización y formación y, cada vez más, buscan proyectos y gestión global, y no entidades». ¿Y por qué momento atraviesa actualmente la banca privada en València? «Parece que un momento de calma, una vez consumada la salida de varias entidades. Es una plaza muy competitiva, en constante evolución».

Cómo ser banquero privado

Estar bien preparado académicamente hablando, ser persistente en el día a día y no tirar nunca la toalla —«aunque le digan que no»— son los consejos que Boix da a cualquier joven interesado en trabajar en este competitivo mundo. Asimismo, honestidad, constancia y tener ganas de divertirse son —a su juicio— los tres aspectos que debe tener un banquero privado; mientras debe mantenerse al margen en todo momento «de lo que no pueda asesorar, de lo que no pueda prometer y de lo que no pueda cumplir».

Cambiando de tema, Plaza le pide su opinión sobre los robo advisors o gestores automatizados. «Es una herramienta que nos brinda la tecnología y que debemos aprovecharla. No pienso que sean un sustituto, ni mucho menos. Las personas necesitamos tener relación personal con alguien de confianza», responde.

Y para terminar, se puso sobre la mesa el boom de las criptomonedas, que todavía no están ni reguladas ni supervisadas en España ni en la práctica totalidad de los países del planeta. Para Boix es «un activo existente y que ha llegado para quedarse. En el momento que estén supervisadas y regularizadas, será un activo más. Hasta entonces no podemos hacer recomendación alguna; pero como cualquier otro mercado emergente seguimos de cerca al mundo cripto, para estar al día de cualquier novedad y actuar con responsabilidad».  

Formación & hobbies

Licenciatura: Administración y Dirección de Empresas (ADE) por la Universitat Politècnica de València. 

Máster y cursos: MBA por el IE Business School, Business Administration por la London South Bank University y certificación EFA (European Financial Advisor) de EFPA, la Asociación Española de Asesores y Planificadores Financieros por sus siglas en inglés.  

Idiomas: Castellano, valenciano e inglés.  

Hobbies: Esquiar, kitesurf y tenis.

* Este artículo se publicó originalmente en el número 107 (septiembre 2023) de la revista Plaza